宿州农商银行成功堵截 一起冒用他人身份证开户事件

近日，宿州农商银行东城支行工作人员坚持制度，工作细心，相互配合，成功堵截一起冒用他人身份证件办理银行卡事件，有效防范了案件的发生，既维护了客户的权益，又树立了农商行良好信誉。

2016年11月20日上午10左右，一位二十多岁的外地男子，持李某身份证来到宿州农商银行东城支行营业室要求办理金农IC卡，综合柜员李艳为其办理了业务，在审核其提供的相关证件时，发现身份证上的照片与联网核查的反馈照片在相貌上有所差异，于是询问其生日、居住地址等，该男子虽然信息基本对应，但是还是有所不同，为了稳妥起见，柜员要求该客户出示其他证件进一步核查,该男子回答支支吾吾，形迹十分可疑。

柜员李艳立即提高警惕，在观察该男子填写申请书时，发现身份证号码以及手机号码均是从手机上抄录的，并且神色慌乱。在这种情况下，柜员再次提出了质疑，并告知其需要提供其他的证明才能继续办理开卡业务，该男子慌忙说是帮朋友代办，于是柜员要求其提供本人身份证，该男子不愿提供，并要求停止办理开卡业务，提出要回身份证准备离开。鉴于近期电信诈骗案件众多，柜员李艳为了保护客户的身份信息，与其他工作人员相互配合，主动要求该男子提供身份证上男子的手机号码进行核实，该男子以种种借口予以拒绝，柜员表示只有身份证本人来才可返还，该男子一会说朋友忙，没空，一会说朋友在外地出差，回不来，柜员始终坚持必须本人方可领取和办理业务的原则，并承诺一定完好保存证件，该男子见无计可施，丢下身份证后匆忙离开。

在表彰东城支行员工认真负责的同时，总行提出以下要求，一是坚持制度是防范风险的关键，在这次事件中虽然客户出示了与自己相像的身份证件，但柜员坚持进行联网核查并进行认真确认；二是工作细心是防范风险的基础，当对客户出示的证件有疑虑时，柜员通过细心观察异常行为和主动询问客户，终于发现问题，有效防范了风险。三是要加强日常柜面操作风险的教育学习，努力提高一线员工对防范操作风险重要性、必要性和紧迫性的认识，努力筑牢思想防线，在学习和实践中不断提高风险防范意识。

                                                     宿州农商银行 汪劲松

2016年11月27日